Дропперство в Казахстане: уголовная ответственность за передачу карты и счёта

«Дай карту на пару дней, заплачу 20 тысяч», «нужен счёт для приёма переводов, работа из дома», «оформи карту на себя, остальное мы сделаем сами». Такие предложения приходят в мессенджерах, публикуются в группах о подработке и передаются через знакомых. Раньше многие считали это безобидным заработком. Сейчас в Казахстане это отдельное уголовное правонарушение.

Что такое дропперство и какая статья его предусматривает

Дроппер (от английского drop) это человек, через чей банковский счёт или карту проводят чужие деньги: чаще всего похищенные у жертв интернет-мошенников. Деньги поступают на счёт дроппера, затем их снимают наличными или переводят дальше по цепочке, чтобы запутать след.

Законом РК от 16 июля 2025 года № 210-VIII в Уголовный кодекс добавлена статья 232-1 «Незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег». Закон вводился в действие по истечении 60 календарных дней после официального опубликования, и статья действует с 16 сентября 2025 года.

Статья охватывает три вида действий:

• предоставление доступа к своему счёту, карте или «идентификационному средству» (например, логину, паролю, коду для входа в мобильный банк) третьему лицу либо передача их в пользование за вознаграждение или с целью его получения;
• проведение платежей и переводов со своего счёта в интересах или в пользу третьего лица за вознаграждение;
• незаконное приобретение доступа к управлению чужим счётом или картой для проведения незаконных платежей (это уже сторона организаторов и скупщиков карт).

Важная деталь: из текста статьи 232-1 следует, что она не связывает ответственность с участием в хищении. Состав образует сама передача доступа или проведение переводов за плату либо ради её получения. Поэтому довод «я не знал, что деньги краденые» сам по себе не исключает ответственности по этой статье.

Какие наказания предусмотрены

Санкции зависят от того, что именно сделал человек, и от размера полученного вознаграждения. Значительным размером для этой статьи считается вознаграждение, в 200 раз превышающее МРП, крупным: в 500 раз (статья 3 УК РК). При МРП 2026 года 4 325 тенге это 865 000 и 2 162 500 тенге соответственно.

• Часть 1 (передача доступа к своей карте или счёту): штраф до 160 МРП, или исправительные работы в том же размере, или арест до 50 суток.
• Часть 2 (то же, вознаграждение в значительном размере): штраф до 3 000 МРП, исправительные работы, общественные работы до 1 000 часов, ограничение или лишение свободы до 2 лет.
• Часть 3 (вознаграждение в крупном размере): штраф до 4 000 МРП, общественные работы до 1 000 часов, ограничение или лишение свободы до 3 лет.
• Часть 4 (проведение переводов в интересах третьих лиц): штраф до 2 000 МРП, исправительные работы, ограничение или лишение свободы до 2 лет.
• Части 5 и 6 (то же в значительном или крупном размере): до 3 и до 5 лет ограничения или лишения свободы соответственно, либо крупные штрафы.
• Часть 7 (приобретение доступа к чужим счетам для незаконных платежей): ограничение или лишение свободы от 3 до 7 лет.

Когда речь может идти о мошенничестве и других статьях

Статья 232-1 не единственный риск. Если следствие установит, что человек понимал, что через его карту выводят похищенные деньги, и сознательно помогал в этом, его действия могут оцениваться как соучастие (пособничество) в мошенничестве по статье 190 УК РК. В отдельных случаях может обсуждаться и легализация преступных доходов (статья 218 УК РК). Квалификация всегда зависит от обстоятельств: что человек знал, сколько получил, как долго и сколько раз участвовал в схеме.

Кроме уголовного преследования, возможны гражданские последствия: потерпевшие вправе требовать возврата денег, поступивших на счёт, в судебном порядке. Подробнее о позиции жертвы мы писали в статье «Вас обманули в интернете: что делать».

Отдельной статьи об административной ответственности за передачу карты в Кодексе об административных правонарушениях мы не нашли: дропперство с сентября 2025 года рассматривается именно в уголовном порядке.

Как вербуют дропперов

Схемы постоянно меняются, но типичные сценарии повторяются:

• «подработка» в мессенджере: оплата за то, чтобы «принять перевод и отправить дальше»;
• просьба знакомого или родственника «дать карту на время, у меня заблокирован счёт»;
• предложение оформить карту или открыть счёт на себя и передать его вместе с телефоном или SIM-картой;
• «работа курьером» или «оператором платежей» в несуществующей компании;
• предложения студентам, подросткам, людям без постоянного дохода.

Признак почти всегда один: вам платят не за труд, а за доступ к вашему счёту. Такие предложения безопаснее сразу отклонять.

Что делать, если вы уже передали карту или доступ

1. Заблокируйте карту в мобильном приложении банка или по телефону службы поддержки, смените пароли и коды входа.
2. Обратитесь в отделение банка: сообщите, что доступ был передан третьим лицам, попросите перевыпустить карту и получить выписку по операциям.
3. Сохраните переписку, номера телефонов, аккаунты и любые сведения о людях, которым вы передали карту. Не удаляйте сообщения.
4. Не продолжайте общение с «работодателем» и не проводите новых переводов по его просьбам.
5. Рассмотрите добровольное заявление в правоохранительные органы. Это стоит обсудить с адвокатом до подачи, чтобы правильно изложить обстоятельства.

Генеральная прокуратура, по сообщениям СМИ, также рекомендует тем, кто ранее передавал счета третьим лицам, незамедлительно обратиться в банк или заблокировать карту через онлайн-банкинг.

Если вам позвонили из полиции или банк заблокировал счёт

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции, поэтому массовые поступления от разных людей с быстрым выводом денег часто приводят к приостановлению операций и блокировке счёта. Если это произошло, запросите у банка письменное объяснение и выписку.

Если вас вызывают в полицию по поводу переводов через вашу карту, важно понимать, в каком статусе вас допрашивают: свидетель, свидетель, имеющий право на защиту, или подозреваемый. От этого зависят ваши права, в том числе право на адвоката. Подробно об этом в статье «Вызвали на допрос: ваши права». Не стоит давать объяснения «на ходу» по телефону и подписывать документы, содержание которых вам непонятно.

Когда нужен адвокат

Помощь адвоката по уголовным делам особенно важна, если через вашу карту прошли чужие деньги и вы ещё не решили, как действовать; если вы хотите воспользоваться примечанием к статье 232-1 и подать добровольное заявление; если вас вызвали на допрос, признали подозреваемым или банк заблокировал счета. Адвокат поможет оценить, какая статья может применяться в вашей ситуации, подготовить позицию и сопроводить вас на следственных действиях. Исход дела зависит от конкретных обстоятельств и доказательств, поэтому чем раньше начата защита, тем больше у неё возможностей.