Обманули в интернете: что делать жертве мошенников в Казахстане

Интернет-мошенничество остается одним из самых массовых преступлений в Казахстане. По данным Комитета по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры, которые приводит Finratings.kz, за январь-ноябрь 2025 года зарегистрировано 26,3 тыс. уголовных правонарушений, связанных с интернет-мошенничеством, а ущерб составил 11,2 млрд тенге. Если вы перевели деньги аферистам, главное правило простое: действовать быстро и по порядку.

Типичные схемы 2025-2026 годов

По той же статистике Генпрокуратуры, чаще всего фиксировались:

• вишинг и ложные сообщения якобы от банков и правоохранительных органов (23,5 процента случаев): звонок «службы безопасности банка» или «полиции», просьба перевести деньги на «безопасный счет» или назвать код из SMS;
• несуществующие продажи товаров и услуг (20,3 процента): предоплата за товар на маркетплейсе или в соцсетях, который никто не отправит;
• фишинг (18,5 процента): поддельные сайты и ссылки, где вы сами вводите данные карты.

В сентябре 2026 года Генеральная прокуратура предупреждала о схеме, когда звонящие представляются сотрудниками eGov, сообщают о якобы оформленной на ваше имя ЭЦП, а затем «помогают» отменить несуществующие кредиты. Правоохранители также отмечают использование дипфейк-звонков и копирования голоса родственников (вариант схемы «родственник в беде») и предложения «легкого заработка», через которые людей вовлекают в цепочки дропперов.

Что говорит закон: статья 190 УК РК

Мошенничество, по статье 190 УК РК, это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

• Часть 1: штраф до 1 000 МРП, исправительные или общественные работы, ограничение или лишение свободы до 2 лет.
• Часть 2, пункт 4: мошенничество путем обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы или сети Интернет. Наказание до 4 лет ограничения или лишения свободы либо штраф до 4 000 МРП. Нынешняя формулировка пункта действует с 16 сентября 2025 года.
• Часть 3: в крупном размере, в отношении двух или более лиц, неоднократно: от 3 до 7 лет.
• Часть 4: преступной группой или в особо крупном размере: от 5 до 10 лет.

По статье 3 УК РК для мошенничества крупный размер равен 1 000 МРП, особо крупный 4 000 МРП. При МРП 2026 года (4 325 тенге) это примерно 4,3 млн и 17,3 млн тенге.

Пошаговый план действий

Шаг 1. Банк: в первые минуты

Позвоните в свой банк по номеру с обратной стороны карты или из официального приложения. Попросите заблокировать карту и доступ к приложению, сообщите о мошеннической операции и попросите передать информацию о ней. Чем раньше банк получит обращение, тем выше шанс, что деньги еще не ушли дальше.

По статье 25-1 Закона РК «О платежах и платежных системах» (в редакции, действующей с 31 августа 2025 года), банки и платежные организации при выявлении транзакции с признаками мошенничества вправе приостановить перевод или заблокировать его сумму на срок не более пяти рабочих дней. Одно из оснований прямо названо в законе: обращение клиента о выявлении им мошеннической транзакции.

Шаг 2. Заявление в полицию

Заявление о мошенничестве можно подать:

1. Лично в отделе полиции, устно (его занесут в протокол) или письменно. По статье 181 УПК РК заявление может быть устным, письменным либо в форме электронного документа.
2. Позвонив по номеру 102.
3. Онлайн: через сервис qamqor.gov.kz, пункт «Подать заявление в полицию», который ведет в публичную часть Единого реестра досудебных расследований (ЕРДР). Нужна авторизация и подпись ЭЦП. Там же можно проверить статус заявления.

Кроме того, с июня 2025 года в приложении eGov Mobile работает сервис МВД «Закон и порядок» для сообщений в полицию о правонарушениях.

Согласно статье 179 УПК РК, досудебное расследование начинается с регистрации заявления в ЕРДР. Сохраните талон-уведомление или номер регистрации: он понадобится и для банка, и для дальнейшей переписки.

Шаг 3. Доказательства

Соберите и сохраните, ничего не удаляя:

• скриншоты переписки, профили и ссылки на страницы мошенников;
• номера телефонов, с которых звонили, с датой и временем звонков;
• выписку по счету и чеки переводов с реквизитами получателя;
• адреса сайтов и объявлений, ссылки из SMS.

Как вернуть деньги

Возврат заблокированной суммы

С 2024 года работает Антифрод-центр Национального банка, платформа для обмена данными о мошеннических транзакциях между банками, операторами связи и правоохранительными органами. Как пояснил Нацбанк в ответе Tengrinews.kz, основанием для возврата заблокированных денег является уведомление органа уголовного преследования о признании транзакции мошеннической, санкционированное прокурором. Банк получателя возвращает деньги не позднее следующего операционного дня, но только в пределах заблокированной суммы. Если на счету получателя денег уже не было, ущерб взыскивается в судебном порядке.

Гражданский иск в уголовном деле

Потерпевший вправе предъявить гражданский иск в уголовном деле с момента начала досудебного расследования до окончания судебного следствия (статья 167 УПК РК). Важные детали:

• истец освобождается от уплаты государственной пошлины;
• то, что подозреваемый еще не установлен, не мешает предъявить иск;
• иск можно дополнить, если уточнится размер ущерба.

Иск предъявляется к подозреваемому, обвиняемому или лицам, несущим материальную ответственность за их действия. Если по делу проходят владельцы карт, через которые шли деньги, их ответственность оценивается отдельно: подробнее в статье о дропперстве.

Частые ошибки потерпевших

• Ждать «пока банк сам разберется» и не подавать заявление в полицию.
• Удалять переписку от стыда или по просьбе мошенников.
• Платить «юристам» или «сотрудникам» из интернета, которые обещают вернуть деньги за предоплату.
• Писать заявление без дат, сумм и реквизитов: такое заявление сложнее проверить.
• Не следить за статусом заявления и не заявлять гражданский иск.

Когда нужен адвокат

Адвокат помогает, когда сумма значительная, банк отказывает в содействии, заявление долго не регистрируют или по делу нет движения. Он подготовит заявление и гражданский иск, проследит за признанием вас потерпевшим, заявит ходатайства об аресте имущества и о запросах в банки. Подробнее о направлении: уголовные дела. Шансы вернуть деньги зависят от обстоятельств конкретного дела, поэтому чем раньше начата работа, тем больше вариантов остается.